درس دهم: اصول مدیریت ریسک و حفظ سرمایه در ترید

[0:06] گوینده 1: توی این جلسه میخوایم راجع به مدیریت سرمایه در ترید صحبت کنیم. بچه ها این جلسه خیلی مهمه. به خاطر اینکه یه سری قوانین خیلی ساده بهتون آموزش میدم و باید بتونید پایبند بمونید به این قوانین. چرا میگم مهمه؟ به خاطر اینکه اگر این قوانین رو رعایت نکنید توی ترید کردنتون به مشکل میخورید و نمیتونید به خوبی حفظ سرمایه کنید. در واقع مدیریت سرمایه یه مسئله خیلی مهمیه توی ترید. بچه ها 2 مدل مدیریت سرمایه داریم. یعنی 2 جور میشه بهش نگاه کرد. یکی مدیریت سرمایه کلیه، یکی هم مدیریت سرمایه روی هر تریدی هستش که انجام میدید. روی هر پوزیشنی که در واقع توی بازار میگیرید. اول بریم سراغ مدیریت سرمایه هر پوزیشن. بعد راجع به مدیریت سرمایه کلی هم باهاتون صحبت میکنم.

[0:48] گوینده 1: خب بچه ها این الان چارت بیت کوینه و بیایید فرض بگیریم که ما میخوایم یه پوزیشن باز کنیم. چقدر باید برم داخل اون پوزیشن؟ فرض کنیم مثلا 1000 دلار سرمایه دارم من اینجا و الان میخوام یدونه مثلا پوزیشن lång بگیرم. حالا یه سری تاییدیه ها دیدم اینجا و الان میخوام یدونه پوزیشن lång بگیرم.

[1:06] گوینده 1: سوال اینجاست که چند دلار باید برم داخل پوزیشن؟ چند درصد سرمایه رو باید برم داخل پوزیشن؟ خب من اول اینجا یه دونه خط میکشم که مثلا فرض کنیم اینجا یک محدوده حمایتیه و تصمیم گرفتم بر اساس حالا تاییدیه هایی که وجود داره اینجا یدونه پوزیشن lång بگیرم. گفتیم چقدر سرمایه دارم؟ گفتیم مثلا 1000 دلارم سرمایه دارم. اولین سوالی که قراره از خودمون بپرسیم اینه که من توی هر ترید حداکثر قراره چقدر ضرر کنم؟ چند دلار قراره حداکثر ضرر کنم؟ این حالا یه جورایی شخصیه که شما چقدر حاضرید ریسک کنید روی هر پوزیشن و همین طور به استراتژیتون هم برمیگرده. اگر یک استراتژی با وین ریت بالا دارید، دارید که طرف دارید با اون استراتژی ترید میکنید، خب میتونه این عدد از دست رفتن سرمایه یه خورده بیشتر باشه. اگر نه، وین ریت استراتژیتون پایینه، خب روی هر پوزیشن نباید عدد خیلی زیادی رو از دست بدید. فرض بگیریم که من میگم میخوام روی هر پوزیشن حداکثر 5 درصد یا حداکثر مثلا 10 درصد ضرر کنم. پس من 1000 دلار اینجا سرمایه داشتم و حداکثر میخوام 100 دلار منفی بشم. اگر پوزیشنم با ضرر بسته بشه. درسته؟ حالا استاپم رو میخوام کجا بذارم؟ مثلا فرض کنید استاپ رو میخوام اینجا بذارم.

[2:22] گوینده 1: توضیح بهتون میدم که چجوری استاپ رو تشخیص بدید. حالا صرفا راجع به مدیریت سرمایه داریم صحبت میکنیم. یعنی چی؟ یعنی اگر بیت کوین قیمتش از این 67 هزار دلار تا 64 هزار دلار اومد پایین، استاپ من میخوره و من حداکثر 100 دلار قراره اینجا از دست بدم. حالا چقدر باید الان وارد شم که این ریزش

[2:44] گوینده 1: به من حداکثر 100 دلار ضرر بزنه؟ چند درصد ریزششه؟ تقریبا مثلا 4 درصد، 3 و نیم درصد تقریبا. یعنی یک ریزش 3 و نیم درصدی بیت کوین حداکثر به من 100 دلار ضرر بزنه. یه راه اینه که برید تو ماشین حساب و اینا رو حساب کنید به صورت دستی که پیشنهاد نمیکنم. به خاطر اینکه یه انرژی مضاعفی میگیره و احتمال اشتباه هم داره واستون. یه راه، یه راه دیگه ای که هست اینه که از خود صرافی استفاده کنید. یعنی آسون ترین راهشه. من میرم توی کوینکس و این دمو تریدینگ اکانتی که قبلا درست کرده بودیم. فرض کنیم گفتیم الان میخوایم lång بگیریم دیگه. میرم تو بخش مارکتش. این تیکه by default خاموشه. این تیکه رو روشن میکنم، TPSL و میگم که مثلا من میخوام روی 64 هزار دلار یه مقداری ضرر کنم. این مقدار رو این زیر مینویسه. گفتیم چقدر میخوایم ضرر کنیم؟ این الان مثلا 975 دلار تو این اکانت هست دیگه. حداکثر من میخوام 100 دلار ضرر کنم. اینو میکشم جلو تا این عدد برسه به حدود 100 دلار. در نظر بگیرید که این 100 دلاره یه خورده بیشتر میشه. به خاطر اینکه کارمزد هم توش دخیل هست. پس یه ذره من اینو کمترش میکنم. مثلا میذارمش 90 دلار، 95 دلار. و وقتی قیمت به اینجا برسه، به 64 هزار دلار برسه، شما 100 دلار ضرر میکنید. در واقع با این کار هر باری که پوزیشن دارید باز میکنید با یه حجم متفاوتی پوزیشن باز میکنید. حالا شاید توی اینترنت زیاد دیده باشید که مثلا میگن اگر ریسک به ریوارد زیر یک به دوئه ترید نکنید. یعنی چی؟ یعنی سودت دو برابر ضررت باشه. اون پوزیشن رو مثلا میگن باز نکنید اصلا. یا اگر مثلا ریسک به ریواردت پایینه، یک به یک و نیمه، اون پوزیشن رو اصلا باز نکنید. بچه ها این کاملا برمیگرده به استراتژی دیگه. میگم یه سری استراتژی ها وین ریتشون بالائه و ریسک به ریوارد مثلا یک به یک حتی برعکس نیم به یک هم براشون قابل قبوله. یعنی طرف توی یک پوزیشن ضرری که ممکنه متحمل بشه دو برابر سودی هستش که میتونه بگیره. استراتژی که من توی حالا دوره ادوانس تر هم باهاتون کار میکنم، وین ریتش بالائه و ریسک به ریوارد های یک به یک یا حتی مثلا هشت دهم به یک هم براش قابل قبوله و مشکلی نداره. میگم کاملا برمیگرده به استراتژیتون و از این بابت مشکلی نیستش که یک ترید بخواد ریسک به ریوارد پایین تری داشته باشه. حالا سوال بعدی اینجاست که من چند درصد روی هر پوزیشنم میتونم ضرر کنم؟ اول ویدیو گفتم یه خورده شخصیه این قضیه که شما دوست دارید چند درصد ضرر کنید، چند درصد میخواید متحمل بشید و به استراتژیتون برمیگرده. اما بچه ها اوایل کار که دارید استارت میزنید این عدد رو بیشتر از 5 درصد نذارید. من الان میذارم تا 20 درصد، 25 درصد این کار رو انجام میدم اما مدیریت سرمایه کلی رو هم رعایت میکنم که جلوتر بهتون توضیح میدم منظورم چیه از مدیریت سرمایه کلی. پس اگر 1000 دلار سرمایه دارید روی هر پوزیشن فعلا نهایتا 5 درصد در واقع ریسک کنید. یعنی اینجا که داشتیم lång میگرفتیم، قیمت به 64 هزار دلار رسید. این عدده بشه نهایت مثلا 50 دلار. پس من حجم سرمایه‌ام رو میام کمتر میکنم.

[5:46] گوینده 1: مثلا اینقدر. حجم سرمایه‌ای که درگیر میشه اینجا کمتر هستش. یه مورد دیگه، توی این مدل کار کردن، توی این مدل ترید کردن، این احرامه خیلی اهمیت نداره واقعا دیگه. یعنی شما احرامت رو هر چی دوست داری بذار.

[6:04] گوینده 1: هیچ اهمیتی نداره. چرا؟ به خاطر اینکه ما حجم سرمایه‌مون مشخصه. در هر صورت اینجا انقدر ضرر می‌کنی. در هر صورت اینجا انقدر سود می‌کنی. مثلا احرم 100 باشه، احرم 10 باشه. هیچ اهمیتی نداره احرم اینجا. یه نمونه پوزیشن شورت هم بهتون بگم. فرض کنین مثلا اینجا می‌خوایم پوزیشن شورت بگیریم به هدف مثلا کجا؟ مثلا به هدف حالا همون 64 هزار دلار و مثلا استاپمونو می‌خوایم بذاریم مثلا روی 72 هزار دلار مثلا. میام میگم چی؟ میام میگم اینجا من می‌خوام این تی پی اس ال رو تیکشو می‌زنم. تیک پرافیتم رو میذارم 64 هزار دلار. استاپم رو میذارم 72 هزار دلار و اینجا میگم حداکثر مثلا من می‌خوام 70 دلار یا مثلا 50 دلار می‌خوام مثلا ضرر کنم. 70 دلار می‌خوام ضرر کنم. بچه‌ها دقت کردید چه اتفاقی افتاد؟ این دفعه من فاصله استاپم رو خیلی بیشتر کردم. قبلا فاصله استاپم تقریبا با قیمت فعلی که 67 هزار دلاره توی این پوزیشن لانگه، 3 هزار دلار بود. اینجا من فاصله استاپم رو کردم چقدر؟ 5 هزار دلار. و این باعث شد که چی؟ باعث شد که من حجم سرمایه کمتری رو مجبور بشم که دخیل کنم توی این پوزیشن. پس هرچقدر استاپتون دورتر باشه، حجم سرمایه‌ای که درگیر می‌کنید کمتر میشه توی اون پوزیشن. به تبع سودتون هم خب این عدده اینجا کمتر میشه دیگه. و خب این مشکلی نداره بچه‌ها. اینکه روی یک پوزیشن مثلا سودتون کمتر باشه مشکلی نداره. فقط نسبت ریسک به ریوارد رو در نظر بگیرید. این الان ریسک به ریواردش تقریبا مثلا یک به 6 دهمه. حدودا.

[7:39] گوینده 1: و حالا باید مثلا ببینیم که آیا یه همچین پوزیشنی رو من باید بگیرم یا نه. ارزش داره بخوام یه همچین ریسکی رو انجام بدم؟ 70 دلار ریسک کنم برای 40 دلار؟ میگم اگر استراتژیتون جواب میده مشکلی نداره. کاری هم که ما انجام میدیم، آموزشی هم که من بهتون میدم، استراتژی یه جوریه که مثلا یه همچین پوزیشنی رو هم می‌تونید بگیرید مشکلی نداره. خب بریم سراغ مدیریت سرمایه کلی حساب. اینکه من کل سرمایه‌ای که دارم رو چطوری توی این حسابم مدیریت کنم. بچه‌ها اگر مثلا شما 2 هزار دلار سرمایه دارید، اکیدا توصیه می‌کنم که کل این 2 هزار دلار رو نذارید داخل حساب فیوچرزتون. حداقل به 2 بخش تقسیمش کنید. یعنی حداقل هزار دلار بک آپ داشته باشید توی حساب اسپات و هزار دلار هم توی حساب فیوچرز برای ترید کردنتون داشته باشید. بهتره که این عدد رو تقسیم بر 3 هم بکنید اول کار و حالا بعدتر 2 تیکه‌اش کنید. حداقل می‌تونید تقسیم بر 3ش کنید که یک بک آپی اونور داشته باشید. چرا دارم اینو میگم؟ بخاطر اینکه فرض کنید که مثلا این هزار دلار رو، این 2 هزار دلار رو هزارتاشو آوردید تو فیوچرز، هزارتاشم بک آپ گذاشتید. با اون هزارتا دارید ترید می‌کنید و ضرر می‌کنید، ضرر می‌کنید، ضرر می‌کنید. 4 تا، 5 تا، 6 تا ضرر پشت سر هم اکانتت مثلا میشه 700 دلار، 600 دلار. و اینجا حساب دیگه خیلی عددش میاد پایین. مثلا اگر رسیده باشه به 600 دلار و سودهایی که می‌کنی دیگه اونقدر کافی نیستش که حتی حساب خودتو بخواد برگردونه. اینجا باید چیکار کنی؟ اینجا یه مقداری از اون حساب بک آپت برمی‌داری میاری میذاری توی حساب فیوچرزت که در واقع سریع‌تر بتونی ریکاور کنی حسابت رو. پس سرمایه‌تون رو حداقل به 2 یا 3 بخش تقسیم کنید. صرفا با یکی از اون بخش‌ها ترید کنید. اگر حسابتون توی اکانت فیوچرزتون عددش خیلی کم شد، یه ذره از حساب بک آپتون برمی‌دارید میارید میذارید داخل حساب فیوچرز که راحت‌تر بتونید ریکاور کنید. خب بچه‌ها این جلسه تموم شد. خیلی جلسه کوتاهی بود ولی نکات خیلی مهمی داشت. چرا میگم نکات مهمی داشت؟ بخاطر اینکه یه سری قوانین خیلی ساده بهتون آموزش دادم اما رعایت کردن این قوانین می‌تونه جلوی لیکوید شدن حساب شما رو بگیره. یعنی شما صرفا این چند تا قانونی که بهتون یاد دادم رو رعایت کنید و یه دیسیپلین خاصی داشته باشید. هر دفعه که می‌خوام ترید کنم حواسم باشه که این قوانین رو منم رعایت کنم. حواسم باشه استپی که دارم میذارم این مدلی استاپ بذارم. تیک پرافیتم رو این مدلی تیک پرافیت بذارم. این قوانین رو رعایت کنید. تقریبا، تقریبا که نزدیک به 100 درصد ریسک لیکوید شدن حسابتون توی یک پوزیشن صفر میشه. اگر حسابتون هم جابجا نکنید. یعنی شما اگر توی هر پوزیشن فقط 5 درصد سرمایه‌تون رو از دست بدید، حداقل 30 تا 40 تا پوزیشن می‌تونید در واقع پشت سر هم ضرر کنید تا حسابتون بخواد مثلا یه اتفاق بدی براش افت– براش بیفته. پس این قوانین رو رعایت کنید و حواستون باشه هر بار که دارید تریدینگ می‌کنید بر اساس همین اصول تریدتون رو انجام بدید.